紹介
生命保険募集人にとって、営業活動の最大の関心事は、取り組んだ新契約が可及的速やかに成立し、お客様のところに保険証券が届くことですが、時として遅延することがあります。その大きな原因の一つに、生命保険や医療保険の申込書記入の事務不備があり、また、お客様に書いていただく告知書の不備、すなわちあいまいな病名の告知から検査結果データの記入漏れなども関係します。
これは、生命保険会社の引受査定者と保険募集人とのコミュニケーション不足によるものと言えるものです。そこで本書は、生命保険募集人に向けて、新契約を早く成立させるための実務に即した「告知書の書き方」から「上手な診査の受け方」までを分かりやすくまとめました。
目次
ＰＡＲＴ１ 保険申込書・告知書の内容と記載方法
１.長期未決案件を減らすには
２.告知書改訂の歴史
コラム 人間が犬に咬みついたら？
３.自主申告義務から質問応答義務へ
４.伝わる告知書を書くためには
５.最近の健康状態についての質問
コラム 蚊の一刺しも災害？
６.過去５年以内の健康状態についての質問
７.過去２年以内の健康診断についての質問
８.身体の障害についての質問
コラム 血圧の左右差は危険か？
９.ガンについての質問
10．女性の方への質問
＜資料①＞「生命保険申込書（例）」と記入要領
ＰＡＲＴ２ 告知書の質問事項と記入のポイント
１.引受基準緩和型商品専用告知書①
２.引受基準緩和型商品専用告知書②
３.引受基準緩和型終身医療保険専用告知書
４.低解約返戻金型介護認定一時金給付保険（一時払）専用告知書
＜資料②＞「告知書（例）」と記入要領
ＰＡＲＴ３ 同意書・承諾書の説明と記入方法
１.お客さまの不安
２.見込客の保険料率、特約、条件変更に対する受容度
３.同意書・承諾書と守秘義務について
コラム 眼が悪いと保険に入れない？
ＰＡＲＴ４ 募集人報告書・添え状の活用方法
１.募集人報告書について
コラム 注射は手術？ 手術でない？
２.添え状のすすめ
３.添え状の効果
４.添え状のトピック例
＜資料③＞「募集人報告書（例）」と記入要領
ＰＡＲＴ５ お客さまへの質問と診査の受け方
１.５つの重要な質問
コラム 「不整脈」と告知するなかれ！
２.質問しお客さまの回答を記録する
３.被保険者候補の病歴をキャッチする
４.引受査定における臨床検査
巻末レッスン 薬剤名の告知について
